Estafas cada vez más aprovechadas del miedo y la desesperación en las comunidades inmigrantes

Por Roxsy Lin

Arriba: Kati Daffan, abogada de derechos del consumidor y de derechos civiles y exabogada de la Comisión Federal de Comercio (FTC), habla sobre la última estafa que promete asistencia legal a familias con familiares detenidos por ICE.

A medida que continúan las detenciones y deportaciones de inmigrantes en todo Estados Unidos, los estafadores están aprovechando el momento. Se han multiplicado las estafas dirigidas a familias vulnerables desesperadas por reunirse con sus seres queridos detenidos o por resolver problemas migratorios pendientes.

Ese fue el consenso entre los expertos de la Comisión Federal de Comercio (FTC) durante una reciente rueda de prensa virtual de American Community Media.

Es "increíblemente alarmante", dijo Monica Vaca, veterana de la FTC con 23 años de experiencia que ha ayudado a conseguir cientos de millones de dólares en reembolsos a consumidores.

Las familias experimentan un intenso sufrimiento emocional cuando un ser querido es puesto repentinamente en detención por Inmigración y Control de Aduanas (ICE), añadió. Los estafadores explotan esta vulnerabilidad, a menudo sacando miles o incluso decenas de miles de dólares.

Según Vaca, estos esquemas son efectivos en parte porque se basan en métodos de pago difíciles de revertir, lo que permite que los perpetradores permanezcan ocultos. Algunos de esos métodos de pago pueden incluir giros postales, transferencias Zelle, transferencias bancarias, Cash App, criptomonedas, tarjetas regalo y efectivo.

'Nadie está a salvo'

Kati Daffan trabajó 15 años como litigante en la FTC. Dijo que los estafadores suelen aparecer mientras la gente busca abogados en internet. Normalmente aseguran a las víctimas que lograrán sacar al familiar de la detención o ayudar con problemas legales.

"No hace falta tanto dinero para anunciarse en redes sociales. No hace falta mucho dinero para hacer una llamada telefónica, enviar un mensaje o un correo electrónico", dijo Daffan. "Nadie está a salvo de ser contactado por un estafador."

Daffan indicó que los estafadores están utilizando tácticas cada vez más sofisticadas para hacer que sus esquemas parezcan legítimos, a menudo creando documentos falsos y montando escenarios elaborados para convencer a las familias de que están tratando con abogados reales.

Los perpetradores han presentado licencias de acceso al colegio de abogados que parecen auténticas, a veces usando el nombre de un abogado real de California, señaló Daffan. En algunos casos, los estafadores llegan incluso a fingir audiencias de inmigración por Zoom con personas que se hacen pasar por jueces y emiten fallos fraudulentos de fianzas u órdenes de liberación falsificadas.

"Incluso hemos oído hablar de recibos falsos", dijo Daffan. "ICE recibió el dinero de tu fianza y aquí tienes un recibo [...] Todos estos documentos parecen realmente venir del gobierno y, por supuesto, cuando alguien está tan desesperado por ayudar a su familiar, será muy fácil creer que todo esto es legítimo."

Señales de alerta de estafa

Monica Vaca, exdirectora adjunta de la Oficina de Protección al Consumidor de la Comisión Federal de Comercio, explica cómo establecer un poder notarial limitado y por qué las familias que puedan estar en riesgo de una detención por parte de ICE deberían tener uno.

Las estafas suelen desarrollarse a través de una serie de solicitudes de pago más pequeñas y aparentemente razonables, en lugar de una única demanda grande. Primero se puede pedir a las víctimas que paguen unos cientos de dólares como una cuota de anticipación, seguida de cargos adicionales por servicios como la solicitud de fianza, la propia fianza o incluso costes inesperados como impuestos. Con el tiempo, estos pagos incrementales pueden ascender a miles de dólares.

Una señal de alerta a la que hay que estar atento es cuando el contacto inicial llega a través de las redes sociales o respuestas a anuncios en línea, que, según Daffan, cada vez se están utilizando más para dirigirse a comunidades que buscan ayuda relacionada con la inmigración.

Las firmes garantías de un resultado positivo son otra señal de advertencia, dijo. "En este momento, nadie puede garantizar el éxito."

Protege tus bienes

Vaca subrayó la importancia de proteger los bienes familiares cuando un ser querido es detenido, especialmente si esa persona es el principal aportar del hogar. En estos casos, aconsejó, es fundamental que otros miembros de la familia tengan acceso a las cuentas bancarias. Señaló informes de familiares que se quedaron sin fondos porque no figuraban en las cuentas.

"Considerad añadir a otro miembro adulto de la familia a vuestras cuentas bancarias para que los fondos estén disponibles para la familia si el titular es detenido", dijo.

Los vehículos son otra preocupación clave cuando un familiar es detenido. A veces, los inmigrantes son detenidos durante paradas de tráfico, dejando sus coches para ser remolcados y retenidos en depósitos de depósito, donde acumulan tasas diarias, lo que añade una carga financiera adicional a las familias.

Vaca dijo que, en algunos casos, las instalaciones de incautación requieren prueba de que la persona que recoge el coche figura en el seguro o título del vehículo, y pueden negarse a liberarlo si no lo está. Para evitar estas complicaciones, aconsejó añadir a un familiar de confianza a la póliza de seguro de coche o al título del vehículo.

Un poder notarial limitado puede servir como salvaguarda en caso de detención, permitiendo a alguien designar a otra persona para acceder a activos específicos o tomar decisiones en su nombre bajo condiciones concretas, como la detención o deportación.

Esto puede incluir autorizar a un familiar de confianza a gestionar cuentas bancarias o vender un vehículo si es necesario. Explicó que las oficinas de servicios legales suelen ofrecer orientación sobre estos formularios, pero los requisitos varían según el estado.

"Empieza con una lista de fuentes reputadas y reúnela hoy mismo", enfatizó Vaca.

Ten un plan

Incluso si los servicios no son necesarios de inmediato, dijo, los recursos preseleccionados pueden ayudar a las familias a evitar recurrir a actores poco fiables o fraudulentos.

Monica Vaca, exdirectora adjunta de la Oficina de Protección al Consumidor de la Comisión Federal de Comercio, subraya la importancia de estar preparado para una posible detención por parte de ICE y recomienda encontrar un abogado de inmigración de confianza antes de que sea necesario.

Organizaciones consolidadas que mantienen directorios y redes de derivación incluyen la American Immigration Lawyers Association, la Catholic Legal Immigration Network y la Immigrant Advocates Network, que ofrecen acceso a servicios legales de inmigración verificados y a organizaciones locales de apoyo.

"Hemos oído una y otra vez de personas que sienten una desesperación absoluta porque su marido, su esposa, su hijo o alguien fue detenido y detenido", dijo Vaca. "En ese momento, están buscando en Facebook o en alguna red social servicios de inmigración, y eso es una fuente de fraude."

Daffan también advirtió contra trabajar con personas que se presentan como "notarios" (notarios públicos), afirmando que el término puede ser engañoso en Estados Unidos.

Aunque en algunas partes de América Latina, "notario" puede referirse a un profesional del derecho, explicó que en EE. UU., obtener una credencial de notario público es muy fácil y no califica a alguien para prestar servicios legales de inmigración.

"Habla con tu familia sobre qué hacer si un miembro de tu familia es detenido. Si tienes un plan, cuando pierdas comunicación con tu ser querido, aunque sea solo una pérdida temporal, puedes volver a confiar en ese plan", dijo Vaca. "Todo esto está diseñado para ayudarte a evitar [...] tomar grandes decisiones en ese momento de estrés."

Roxsy Lin es becaria de noticias locales de California en la Escuela de Periodismo de Posgrado de UC Berkeley